Coinbase erzielt Einigung mit New Yorker Aufsichtsbehörden –

Lawrence Woriji

  • Coinbase behauptet, dass seine Investition in Compliance jede andere Krypto-Börse weltweit übertrifft.
  • Die Aufsichtsbehörden entdeckten erstmals im Jahr 2020 Probleme mit der Compliance von Coinbase, aber die Börse hat die Empfehlungen nur langsam umgesetzt.

Die in den USA ansässige Krypto-Börse Coinbase hat zugestimmt, eine Geldstrafe von $50 Millionen zu zahlen, nachdem die Aufsichtsbehörden entschieden hatten, dass sie Benutzern erlaubte, Konten zu registrieren, ohne angemessene Hintergrundprüfungen durchzuführen, was gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verstieß.

Das Vereinbarung mit dem New York State Department of Financial Services verlangt, dass das Krypto-Handelsunternehmen $50 Millionen investiert, um sein Compliance-Programm zu stärken, das seine Sicherheit erhöhen und Kriminelle wie Kinderpornographen, Geldwäscher und Drogenhändler davon abhalten würde, Konten bei Coinbase zu eröffnen.

Laut Beamten erhielt Coinbase im Jahr 2017 eine Lizenz für den Betrieb in New York, und die Compliance-Probleme bei der Firma wurden erstmals während einer Routinebewertung im Jahr 2020 entdeckt. Die Aufsichtsbehörden sagten, sie seien bereits 2018 besorgt über die Geldwäschekontrollen von Coinbase.

Das State Department of Financial Services sagte, das Anti-Geldwäsche-Programm von Coinbase sei schwach und für eine Organisation dieser Größe unzureichend. Die Aufsichtsbehörden behaupteten ferner, dass die Systeme der Handelsplattform zur Überwachung betrügerischer Transaktionen unterdurchschnittlich seien, was eine Bedrohung für die finanzielle Sicherheit darstelle.

In einem Fall gelang es einem digitalen Kriminellen, der ein Coinbase-Konto unter dem Vorwand eröffnete, für eine nicht offengelegte Organisation zu arbeiten, ohne das Wissen von Coinbase $150 Millionen zu stehlen.

Coinbase versprach zunächst, einen unabhängigen Berater einzustellen, um seinen täglichen Betrieb in Übereinstimmung mit den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche zu bringen, die Identität seiner Benutzer zu kennen und nach fragwürdigem Verhalten Ausschau zu halten.

Financial Services Superintendent Adrienne A. Harris sagte als Reaktion auf die Einigung:

Es ist entscheidend, dass alle Finanzinstitute ihre Systeme vor schlechten Akteuren schützen, und die Erwartungen des Ministeriums in Bezug auf Verbraucherschutz, Cybersicherheit und Anti-Geldwäsche-Programme sind für Kryptowährungsunternehmen genauso streng wie für traditionelle Finanzdienstleistungsinstitute. Coinbase hat es versäumt, ein funktionierendes Compliance-Programm aufzubauen und aufrechtzuerhalten, das mit seinem Wachstum Schritt halten konnte.

Der Chief Legal Officer von Coinbase, Paul Grewal, sagte in einer Erklärung, dass die Krypto-Börse Schritte unternommen habe, um die von der Finanzaufsichtsbehörde geäußerten Bedenken auszuräumen, und „sich weiterhin dafür einsetzt, ein führendes Unternehmen und Vorbild im Krypto-Bereich zu sein, einschließlich der Partnerschaft mit den Aufsichtsbehörden, wenn dies der Fall ist kommt es auf die Einhaltung an.“

Grewal behauptete, dass die Investition von Coinbase in Compliance „jede andere Krypto-Börse auf der ganzen Welt übertrifft“, und fügte hinzu, dass „Kunden sich bei der Nutzung unserer Plattformen sicher und geschützt fühlen können“.

Die US-Behörden sind seit langem besorgt, dass der Kryptosektor die internationalen Schutzmaßnahmen gegen Geldwäsche schwächen könnte. Interessanterweise sind Krypto-Führungskräfte seit langem stolz auf ihre Fähigkeit, Regulierung zu vermeiden.

Landes- und Bundesbehörden haben in den letzten zehn Jahren alles getan, um Börsen wie Coinbase und seine internationalen Konkurrenten zu regulieren. Das jüngste FTX-Drama scheint den Regulierungsbehörden die Oberhand in ihrem Bestreben gegeben zu haben, die Branche zu kontrollieren.

Lawrence Woriji

Lawrence Woriji Verifizierter Autor

Ich habe in meiner Karriere als Journalist einige spannende Geschichten berichtet und finde blockchainbezogene Geschichten sehr faszinierend. Ich glaube, dass Web3 die Welt verändern wird und möchte, dass alle daran teilhaben.

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  • William Foster

    William Foster ist Redakteur für die Region Zentralasien und Europa. Zuvor arbeitete er als Redakteur bei Acuris (Mergermarket), wo er für Dokumente zu Startups, Private-Equity-Deals, Fundraising, Entwicklungen und redaktionelle Leitung verantwortlich war. Seine denkwürdigste Zeit war bei Reuters, wo er sowohl Reporter als auch Redakteur für verschiedene Teams war.

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